“资深分析师”诱骗客户致亏损

　　2016年4月9日，孙少楠辞掉原单位工作，在石家庄市成立智涵投资咨询有限公司，开始创业。6月初，孙少楠与湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司签订合作协议，智涵公司成为湖南有色金属交易平台的395号会员单位。根据协议，智涵公司负责招揽客户到湖南有色金属交易平台投资现货原油、白银、天然气，并向湖南久丰公司缴纳保证金。双方约定，客户交易手续费由久丰公司与智涵公司三七分成，客户亏损归智涵公司所有，客户盈利从智涵公司缴纳的保证金中扣除。

　　孙少楠打着这个招碑，在58同城等网络上招募了程赢年等人为业务经理，尚永芳等人为副经理兼主播，又先后招募孙超林、冯云美、徐陆芝等40名业务员。随后，孙少楠出资购买了上百个QQ号码分发给业务经理、业务员。其中，程赢年、尚永芳负责开户、发礼品，活跃房间聊天气氛，并在房间发送虚拟盘盈利截图，诱骗客户注入资金。

　　孙少楠、程赢年、尚永芳等人以“资深分析师”之名骗取客户信任后，隐瞒“现货”交易高额手续费，故意向客户提供所谓的涨跌行情，指导客户频繁操作，导致投资者频频亏损，由此获取客户高额手续费及亏损。获得赃款后，经理及副经理按手续费4%和客户亏损的4%提成，业务员按照底薪加手续费的10%提成分赃，其余归孙少楠自肥。

　　经过多名办案人员跨省作战，最终查明了孙少楠团伙采取上述隐蔽手段，从2016年8月开始至2017年1月，半年时间累计骗取来自河南等各地18名客户注入173万元投资资金。

　　2017年9月12日，宛城区检察院以涉嫌电信诈骗犯罪对孙少楠、程赢年、尚永芳等6名主要犯罪嫌疑人提起公诉，其他40名“业务员”被另案处理。

　　□案件分析

　　莫被现货投资盈利“遮望眼”

　　办案检察官介绍，此类网络诈骗案件具有一定的隐蔽性，受害人对所提供的信息鉴别能力比较弱，加之部分投资者存在一夜暴富的侥幸心理，给犯罪嫌疑人以可乘之机。针对此类违法犯罪案件，办案检察官表示，不要盲目轻信他人的谎言，固守自己的心理防线，不因贪小利而受不法分子的诱惑；要学习和了解网络金融知识，在投资交易前应充分了解该平台和网站的合法性与诚信度，不要轻易投注。

　　办案检察官建议，金融及网络管理等部门应加强对“第三方网络投资平台”的监管，给网络投资者一个安全、洁净的网络投资环境。此外，检察机关应协同公安机关加大对网络诈骗等犯罪行为的预防、分析、研判及打击力度，定期通过检务公开、两微一端和官方网站通报各类新型电信诈骗的案事件信息，为维护网络金融市场有序发展提供强有力的司法保障。

　　检察官特别提醒，当遇到“资深分析师”时应经受住诱惑，不要轻易相信“现货投资盈利”等虚假承诺，不要轻易投注。确实想要投资时，应向工商部门或有关部门核实其公司或网站注册情况、运营状况、诚信度等。