不翼而飞的电子承兑汇票

　　3000万元的电子承兑汇票,一夜之间怎么会不翼而飞呢?让时间回到案发前的一日,即2016年6月14日。这一天,江苏省南通某集团股份有限公司开具给了江苏金汉公司(注册地与办公地均在江苏省海门市)3000万元银行电子承兑汇票,用于购买建筑材料。季某是金汉公司的会计,收到汇票后她打电话给金融中介周某,称要贴现一张3000万元电子承兑汇票。所谓贴现,就是支付一定手续费,提前兑现汇票面值的资金。因金额巨大,周某又联系了另一金融中介袁某。

　　经过多名金融中介相互介绍,6月15日上午,几经周转,最终联系上了做票据生意的章某。章某询问微信朋友圈里化名为小周的王泓达能否贴现,自称是威恒金融公司负责人的王泓达满口应承,并在10分钟后给章某发了一个位于江苏省淮安市的洪泽洋兴公司账户金额为1.9亿元的视频,取得了章某的信任。

　　季某也信以为真,将承兑汇票背书到了章某提供的洪泽洋兴公司账上,贴现金额为2905.6633万元。按照约定,这笔款项本该中午就到账,可到了下午4点,贴现方却一直未打款。章某意识到可能出了问题,要求王泓达退款或者退票。王泓达为拖延时间,让贴现方从下午5时开始,分4次向金汉公司打款800万元。但到了下午6时,当章某再次拨打王泓达电话,已关机。章某急忙打听王泓达自称经营的威恒金融公司情况,发现该公司根本就不存在。

　　“神秘人”电话指挥

　　章某和金汉公司意识到被骗了,立即向海门警方报警。接警后,警方决定从源头查起,请淮安洪泽警方协助调查获取电子汇票的洪泽洋兴贸易公司。洪泽警方连夜找到了该公司法定代表人冯洋,不料冯洋表示他是一个尿毒症患者,真正职业是在洪泽岔河镇做水产生意,洪泽洋兴公司是个空壳公司,是2015年9月老乡邵鹏让他注册的。其他事情,冯洋一问三不知。

　　汇票贴现,必须把资金转入私人账户后才能提现,海门市检察院引导公安机关调整侦查方向,将目标转向被骗走的2100多万元。很快,案件有了进展。警方查明,6月15日汇入洪泽洋兴公司的2895万多元中的2089万元,转入了一个叫陈华的银行账户,同日,该账户在杭州萧山区一家珠宝店通过POS机刷卡消费人民币2086万元。循线追击,警方找到珠宝店老板李保义。

　　6月22日晚,躲在浙江嘉善出租的屋内的陈华被抓捕归案。陈华对自己的犯罪事实供认不讳,并带着侦查人员挖出了埋在地下的2.5千克黄金。据陈华供述,现年41岁的他是土生土长的嘉兴人,自2006年被查出尿毒症之后开始自暴自弃,专帮人干些打“擦边球”的事。2014年曾因犯组织卖淫罪被判处有期徒刑六年,因患有尿毒症而被监外执行。2015年上半年,陈华接到一个“神秘人”的电话,对方让他注册一个外贸公司,开通银行账户用于走账,并答应事成之后给100万元的“好处费”。

　　巨大诱惑面前,陈华没有犹豫。一个月后,他按照“神秘人”的要求,在上海注册了一家名叫昂播外贸的公司,很快收到“神秘人”的10万元。“神秘人”承诺,事成后,100万元“好处费”只多不少。

　　2015年9月,陈华又接到“神秘人”的电话,让他去江苏淮安协助一个叫冯洋的人注册公司,陈华二话不说便赶往淮安,协助冯洋注册了洪泽洋兴公司。2016年6月15日,“神秘人”又打了陈华的电话,说他卡上进账2089万元,让他去银行取钱。因预约环节出了差错,陈华没有取到钱。“神秘人”又让他用卡上的钱去浙江桐乡顾水强处购买黄金,陈华一一照办,于是便出现了6月15日晚上嫌疑人在两家金店疯狂扫货的一幕。